產(chǎn)品說(shuō)明

遠(yuǎn)期結(jié)售匯，是指客戶與銀行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約，約定未來(lái)辦理結(jié)匯或售匯的幣種、金額、期限與匯率，在到期時(shí)按照合約細(xì)節(jié)進(jìn)行本外幣兌換。其中遠(yuǎn)期結(jié)匯是指客戶將外匯賣給銀行，遠(yuǎn)期售匯是指客戶向銀行購(gòu)買外匯。

按照到期結(jié)算方式不同，分為全額交割和差額交割。按照交割日選擇方式不同，分為普通遠(yuǎn)期和擇期交易，其中普通遠(yuǎn)期為固定到期日交割，擇期交易可約定未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)完成交割。

產(chǎn)品特點(diǎn)

遠(yuǎn)期結(jié)售匯是基礎(chǔ)性人民幣外匯衍生產(chǎn)品，交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰。該產(chǎn)品可以協(xié)助客戶鎖定未來(lái)匯率，起到保值避險(xiǎn)的作用。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有實(shí)際匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。中國(guó)銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或者低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國(guó)銀行開立相關(guān)賬戶，與中國(guó)銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素。中國(guó)銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實(shí)需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)特征與衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)特征相匹配。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國(guó)銀行向客戶提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進(jìn)行人民幣及外幣資金的交割。

特色優(yōu)勢(shì)

1. 中國(guó)銀行是銀行間人民幣外匯市場(chǎng)全幣種做市商，連續(xù)多年榮獲中國(guó)外匯交易中心“最佳人民幣外匯做市商”獎(jiǎng)項(xiàng)。

2. 中國(guó)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯報(bào)價(jià)幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長(zhǎng)期限外匯保值需求。

3. 中國(guó)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、對(duì)公電子交易平臺(tái)等，為客戶提供高效便捷的報(bào)價(jià)交易服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。客戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。