產(chǎn)品說明

人民幣貨幣掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣貨幣掉期合約，約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的匯率和利率確定方式，交換一定數(shù)量的人民幣與外幣本金，同時定期交換兩種貨幣利息的業(yè)務(wù)。

人民幣貨幣掉期業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)靈活。本金交換形式可選擇期初和期末均交換本金、兩次均不交換本金、僅一次交換本金、期中攤還本金等；利息交換形式可選擇固定利率換浮動利率、固定利率換固定利率、浮動利率換浮動利率等。

產(chǎn)品特點

客戶通過辦理人民幣貨幣掉期業(yè)務(wù)，可置換本外幣債務(wù)或資產(chǎn)，同時鎖定匯率和利率成本，靈活調(diào)整收付息方式，有效規(guī)避匯率利率風(fēng)險。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于具有外幣資產(chǎn)或負(fù)債利率、匯率風(fēng)險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優(yōu)勢

1. 中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續(xù)多年榮獲中國外匯交易中心“最佳人民幣外匯做市商”獎項，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的報價和交易服務(wù)。

2. 中國銀行人民幣貨幣掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 中國銀行可為客戶提供靈活可定制的人民幣貨幣掉期產(chǎn)品，計息基礎(chǔ)、利率標(biāo)的、本金互換形式等要素均可

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。