產(chǎn)品說明

人民幣利率掉期，是指客戶與銀行約定在未來某一段時間內(nèi)，按照約定的名義本金，定期交換不同利率形式利息的交易。

通過人民幣利率掉期交易，客戶可以將其自身的浮動利率人民幣資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)換成固定利率人民幣資產(chǎn)或負(fù)債，或?qū)⒐潭ɡ嗜嗣駧刨Y產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)換成浮動利率人民幣資產(chǎn)或負(fù)債，或為對沖兩種不同浮動利率的基差風(fēng)險將掛鉤一種浮動利率的人民幣資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)為掛鉤另一種浮動利率的人民幣資產(chǎn)或負(fù)債，對人民幣利率風(fēng)險進行管理。

該產(chǎn)品名義本金貨幣為人民幣。

產(chǎn)品特點

1. 客戶可通過人民幣利率掉期管理人民幣利率風(fēng)險，或鎖定借貸成本。

2. 人民幣利率掉期的最終交割方式為根據(jù)掉期合約約定的利率進行軋差交割，較全額交割金額較小，手續(xù)簡單。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有對沖利率風(fēng)險需求、希望優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、滿足其多樣化風(fēng)險管理需求的公司客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方在每一利息支付日，按照合約條款進行利息軋差交割?？蛻粢部筛鶕?jù)其經(jīng)營變化提前平盤，按照約定與中國銀行進行結(jié)算。

特色優(yōu)勢

中國銀行擁有經(jīng)驗豐富的交易執(zhí)行、產(chǎn)品設(shè)計團隊，具備高效的定價機制和較強的同業(yè)競爭力，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品報價。?

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。