產(chǎn)品說明

付款匯利達是指在對外付匯業(yè)務項下，中國銀行憑客戶提交的保證金或人民幣定期存款存單作為質(zhì)押，為客戶辦理進口押匯或匯出匯款項下融資（下統(tǒng)稱付款融資）并對外支付，同時為客戶辦理一筆遠期售匯交易，并約定到期釋放質(zhì)押的保證金或人民幣定期存款存單交割后歸還融資本息。該項業(yè)務由保證金或人民幣定期存款存單質(zhì)押、付款融資和遠期售匯三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助有對外付匯需求的客戶利用人民幣升值趨勢節(jié)約購匯成本，在敘做業(yè)務時即可預先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

付款匯利達是中國銀行為幫助客戶在對外支付外匯時抓住外匯市場有利時機，有效控制財務成本而專門打造一個靈活適用、獨具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。它通過貿(mào)易融資和外匯交易相關業(yè)務的組合運用，能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風險的情況下，巧妙轉(zhuǎn)換付“匯”時點，有效利用外匯市場的變化趨勢節(jié)約購匯成本，為企業(yè)增加“利”潤貢獻，進而實現(xiàn)生意發(fā)“達”。

適用客戶

在人民幣升值趨勢下，有對外付匯需求、同時希望規(guī)避匯率風險、節(jié)約購匯成本的企業(yè)。

辦理流程

1.與我行簽署《遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期總協(xié)議》并提交足額人民幣保證金或人民幣定期存款存單進行質(zhì)押。如辦理保證金質(zhì)押項下付款匯利達業(yè)務，還需與我行簽署《保證金質(zhì)押總協(xié)議》。

2.逐筆提交《遠期售匯申請書(付款匯利達業(yè)務專用)》及購、付匯所需材料。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行為客戶辦理付款融資，并根據(jù)客戶的指示對外支付款項。

5.在遠期售匯業(yè)務交割日當天，我行釋放人民幣保證金或人民幣定期存款存單項下已質(zhì)押的資金進行頭寸的交割，用于交割歸還融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優(yōu)勢

中國銀行在貿(mào)易融資領域和外匯交易領域具有公認的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，“付款匯利達”產(chǎn)品把這些優(yōu)勢整合到一起，幫助進口商通過成本節(jié)約促進業(yè)務發(fā)展，提高企業(yè)效益。